логин:    пароль: Регистрация
Вы здесь:
  
FATF уполномочена рекомендовать Антонина ИЛЬИНА - «Контракты» №30 Июль 2003г.

20 июня, под занавес последнего пленарного заседания под председательством Германии, FATF официально обнародовала новые стандарты по борьбе с отмыванием «грязных» денег. Среди основных новаций — определение перечня преступлений, сопутствующих легализации преступных доходов; запрет банков-оболочек; усиление предупредительных мер относительно финопераций повышенного риска; подключение к антиотмывочному мониторингу нефинансовых учреждений; установление новых требований к информации о бенефициарной собственности юрлиц.


Советы на все случаи жизни

Международная организация по борьбе с отмыванием преступных доходов (FATF) полностью пересмотрела содержание практически всех 40 антиотмывочных рекомендаций. Комментируя эту новость, президент FATF Йохен Саньо отметил: «Обновив 40 рекомендаций, FATF осуществила одну из важнейших задач с момента своего основания». От себя добавим, что именно на этой задаче были сконцентрированы усилия организации в последние несколько лет.

Итак, если предыдущая редакция рекомендаций базировалась на положениях Конвенции ООН о борьбе с незаконной торговлей наркотическими средствами и психотропными веществами (Венская конвенция 1988 г.), то новая в большей мере ориентируется на Палермскую конвенцию ООН 2000 г., направленную на борьбу с транснациональной организованной преступностью. «Расширен предмет самих рекомендаций, которые направлены теперь не только против отмывания грязных денег, а еще и против финансирования терроризма.

И это делает предмет рекомендаций практически неограниченным», — поясняет юрист Peter Levine Law Group Олег Гуриненко. Впрочем, некоторые юристы считают такой шаг вынужденной мерой. «Схемы, используемые для легализации преступных доходов, становятся все более совершенными. Их обслуживают высококлассные юристы, аудиторы и бухгалтеры. Соответственно должны создаваться и более эффективные методы мониторинга и контроля», — убеждает руководитель международного отдела АФ «Киевская аудиторская служба» Нина Нетесова.

FATF взялась за юрлиц...

Обновленные рекомендации содержат так называемый минимальный перечень деяний, которые подпадают под их действие и касаются отмывания денег или финансирования терроризма. Интересно, что кроме «традиционных» способов зарабатывания нелегальных доходов (торговля людьми, сексуальная эксплуатация, незаконная торговля оружием и наркотиками), к отмыванию причислены и некоторые экономические преступления. В частности, коррупция и взяточничество; преступления против окружающей среды; контрафакция и пиратство продукции; инсайдерская торговля ценными бумагами и операции по манипуляции рынком. Так что страны — члены FATF и кандидаты на вступление в эту организацию вынуждены соответствующим образом откорректировать национальные антиотмывочные законодательства.

«Кроме того, появилось понятие предикативного преступления. Иными словами, незаконным, по мнению FATF, считается не только само отмывание «грязных денег», но и связанные с ним действия, — продолжает Олег Гуриненко. — При этом ответственность за предикативные преступления должна распространяться как на конкретных людей, так и на юридические лица (если национальное законодательство в принципе признает ответственность субъектов хозяйствования)». По мнению экспертов, тем самым FATF положила начало полномасштабной кампании против фирм, уличенных в отмывании «грязных денег» или пособничестве этому.

... И политиков

FATF также порекомендовала ограничить положения национальных законодательств, обеспечивающих банковскую или иную финансовую тайну. Одновременно сами финучреждения, по мнению этой организации, обязаны проводить идентификацию каждого клиента. И, в случае малейшего подозрения на проведение операции по отмыванию, во-первых, сообщать об этом национальной финразведке, во-вторых, прекратить деловые связи с таким клиентом.

Сам мониторинг предполагает проведение банком следующих операций: идентификация клиента и подтверждение его личности из независимых источников; идентификация фактического собственника и получение полной информации от него самого; получение информации относительно целей и намерений его деловых отношений (в принципе подобный финмониторинг уже предусмотрен отечественным антиотмывочным законодательством и подзаконными актами, в частности постановлением НБУ № 189 от 14 мая 2003 года). К тому же, чтобы понравиться FATF, банк теперь должен тщательно отслеживать процесс перевода денег, в том числе, учитывать риск профайла клиента, и по необходимости определять источник происхождения его средств.

Еще более жесткому контролю со стороны финучреждений должны подвергаться корреспондентсткие отношения с иностранными банками, а также финансовые операции, проводимые политически зависимыми лицами. К таковым FATF причислила политиков, которым поручено исполнение публичных функций за рубежом. К примеру, политически зависимыми лицами являются высокопоставленные государственные чиновники, главы партий, руководители государственных компаний.

У финразведки появятся новые помощники

Но самой большой неожиданностью для многих наблюдателей стало другое — расширение перечня лиц и структур, обязанных идентифицировать своих клиентов и делиться информацией о них. Новыми помощниками финразведки (в Украине — Госфинмониторинга) должны стать казино, включая интернет-казино. Им необходимо сообщать обо всех клиентах, оперировавших суммой более $3 тыс. Кроме того, финансовым мониторингом займутся агентства по продаже недвижимости, дилеры по драгоценным металлам и камням, если сумма операции равна или превышает $15 тыс. И, главное, юристы, нотариусы и бухгалтеры, которые готовят или проводят в интересах клиентов операции по купле-продаже недвижимости, предоставляют услуги по управлению их активами или управлению юрлицами во внутренних или внешнеэкономических отношениях, в том числе преобретают юрлица или проводят их реорганизацию.

«По сути, странам предлагается отказаться от адвокатской тайны, — говорит юрист адвокатской фирмы «Грамацкий и партнеры» Александр Коваль. — А ведь, скажем, в Украине именно адвокаты оставались единственной цитаделью сохранности информации о клиенте. Закон разрешает и даже обязывает адвокатов в любом случае сохранять конфиденциальность: не давать никаких показаний против клиента и не предоставлять никаких документов, даже если против такого клиента возбуждено уголовное дело».

Впрочем, при кажущейся опасности, именно эти рекомендации FATF могут оказаться самыми безобидными. «Как можно поймать адвоката или финансового консультанта на том, что он знал ту или иную информацию и не поделился ею с финансовой разведкой, — рассуждает далее Александр Коваль. — Правда, последствием появления таких рекомендаций может стать отток клиентов у адвокатских и консультационных контор».

Контракты №30 / 2003


Вы здесь:
вверх